Pelabur hartanah beli rumah banyak-banyak, buat tambah hutang buat apa?

Bila nak merasa untungnya kalau asyik beli rumah?

.

Kalau kita dah penat-penat berkorban melabur beli hartanah, dah ikat perut berjimat cermat, pastinya kita nak merasa hasil pelaburan itu kan? 

.

Contohnya antara impian pelabur hartanah adalah nak rumah idaman. 

.

Tetapi kita nak guna teknik Other People Money (OPM) untuk capai impian rumah idaman. Tidak mahu harapkan gaji bulanan kita semata-mata. 

.

Tapi bila kita dah boleh start beli rumah idaman guna teknik OPM? 

.

Ada 3 strategi boleh digunakan iaitu:

.

🔴  POSITIVE CASH FLOW RENTAL (PASSIVE INCOME)

.

Bila cashflow duit sewa rumah kita dah dapat cover (bayar) monthly bank installment rumah idaman tu. 

.

Contoh: 

Untung 1 rumah sewa = RM 500. 

Untung 10 rumah sewa = RM 5,000

.

Duit RM 5,000 tu dah boleh guna bayar monthly installment rumah idaman berharga RM 900k – RM 1 juta.

.

🔴  UNTUNG JUALAN HARTANAH

.

Bila hasil keuntungan jualan rumah pelaburan dah dapat beli secara cash rumah idaman kita. 

.

Contoh: 

Jual 1 property = untung RM 200k 

Jual 5 property* = untung RM 1 juta

Dan boleh beli rumah idaman cash RM 1 juta. 

Rumah idaman tanpa hutang. 

*anda tidak perlu beli 5 property serentak. Boleh juga beli secara satu persatu dan simpan duit keuntungan tersebut untuk beli rumah idaman kelak. 

.

🔴  UNTUNG DARI SEWAAN HARTANAH LAIN DIGUNAKAN UNTUK SEWA RUMAH IDAMAN?

.

Dari beli rumah idaman, apa kata kita sewa sahaja rumah idaman?

.

Contohnya rumah banglo mewah 4 tingkat, lengkap dengan swimming pool, ada lift, escalator bukan harga sebarangan. 

.

Paling kurang RM 6 juta ke atas jika di kawasan premium!

.

Lagipun, anda tidak terikat dengan sesatu komitmen dan juga lebih fleksibel untuk mencuba rumah-rumah idaman yang lain. 

.

Jangan terkejut dah ramai pelabur muda berimpian macam ini!

.

Anda boleh pilih cara cash flows untuk membayar sewa rumah, ataupun cara alternatif seperti yang diterangkan seperti dibawah.

.

Strategi ini sesuai untuk mereka yang membina retirement plan. 

.

Contohnya ada sebuah rumah kondominium hutang RM 500,000 dengan tempoh loan 35 tahun. 

.

Ansuran bulanan adalah RM 2,500 sebulan.

.

RM 300 duit kos-kos lain seperti maintenance fees, sinking fund etc. 

.

Sewakan rumah tersebut ‘at least breakeven’ iaitu pada RM 2,500 + RM 300 = RM 2,800 juga. 

.

Sewakan sehingga tamat tempoh hutang bank tamat. Selama 35 tahun. Banyakkan bersabar dalam tempoh ini. 

.

Tips: Jika kadar sewa naik, maka anda boleh juga gunakan lebihan itu membayar baki principal hutang rumah anda. Ini dapat mempercepatkan tempoh loan anda habis. 

.

Bila loan sudah tamat, anda paling kurang akan menikmati RM 2,800 ‘gaji’ sebulan yang dibayar oleh penyewa. 

.

Itu baru sebuah rumah. Jika ada 10 buah rumah? “Gaji” anda adalah RM 28,000 sebulan!

.

Gunakan ‘gaji’ yang ada ini untuk menyewa rumah idaman.

.

RM 18,000 sebulan sewa? Anda sudah mampu membayarnya kan?

.

Disamping anda hidup di rumah idaman, anda juga masih ada rumah pelaburan yang net-worth sudah mencecah jutaan ringgit! Kewangan yang sangat sihat. 

.

.

Inilah cara pelabur hartanah menggunakan teknik OPM untuk membina aset dan menjana keuntungan. Selamat mencuba!

.

_______________________________________________________________________________________________________________________________________