Bila nak merasa untungnya kalau asyik beli rumah?
.
Kalau kita dah penat-penat berkorban melabur beli hartanah, dah ikat perut berjimat cermat, pastinya kita nak merasa hasil pelaburan itu kan?
.
Contohnya antara impian pelabur hartanah adalah nak rumah idaman.
.
Tetapi kita nak guna teknik Other People Money (OPM) untuk capai impian rumah idaman. Tidak mahu harapkan gaji bulanan kita semata-mata.
.
Tapi bila kita dah boleh start beli rumah idaman guna teknik OPM?
.
Ada 3 strategi boleh digunakan iaitu:
.
🔴 POSITIVE CASH FLOW RENTAL (PASSIVE INCOME)
.
Bila cashflow duit sewa rumah kita dah dapat cover (bayar) monthly bank installment rumah idaman tu.
.
Contoh:
Untung 1 rumah sewa = RM 500.
Untung 10 rumah sewa = RM 5,000
.
Duit RM 5,000 tu dah boleh guna bayar monthly installment rumah idaman berharga RM 900k – RM 1 juta.
.
🔴 UNTUNG JUALAN HARTANAH
.
Bila hasil keuntungan jualan rumah pelaburan dah dapat beli secara cash rumah idaman kita.
.
Contoh:
Jual 1 property = untung RM 200k
Jual 5 property* = untung RM 1 juta
Dan boleh beli rumah idaman cash RM 1 juta.
Rumah idaman tanpa hutang.
*anda tidak perlu beli 5 property serentak. Boleh juga beli secara satu persatu dan simpan duit keuntungan tersebut untuk beli rumah idaman kelak.
.
🔴 UNTUNG DARI SEWAAN HARTANAH LAIN DIGUNAKAN UNTUK SEWA RUMAH IDAMAN?
.
Dari beli rumah idaman, apa kata kita sewa sahaja rumah idaman?
.
Contohnya rumah banglo mewah 4 tingkat, lengkap dengan swimming pool, ada lift, escalator bukan harga sebarangan.
.
Paling kurang RM 6 juta ke atas jika di kawasan premium!
.
Lagipun, anda tidak terikat dengan sesatu komitmen dan juga lebih fleksibel untuk mencuba rumah-rumah idaman yang lain.
.
Jangan terkejut dah ramai pelabur muda berimpian macam ini!
.
Anda boleh pilih cara cash flows untuk membayar sewa rumah, ataupun cara alternatif seperti yang diterangkan seperti dibawah.
.
Strategi ini sesuai untuk mereka yang membina retirement plan.
.
Contohnya ada sebuah rumah kondominium hutang RM 500,000 dengan tempoh loan 35 tahun.
.
Ansuran bulanan adalah RM 2,500 sebulan.
.
RM 300 duit kos-kos lain seperti maintenance fees, sinking fund etc.
.
Sewakan rumah tersebut ‘at least breakeven’ iaitu pada RM 2,500 + RM 300 = RM 2,800 juga.
.
Sewakan sehingga tamat tempoh hutang bank tamat. Selama 35 tahun. Banyakkan bersabar dalam tempoh ini.
.
Tips: Jika kadar sewa naik, maka anda boleh juga gunakan lebihan itu membayar baki principal hutang rumah anda. Ini dapat mempercepatkan tempoh loan anda habis.
.
Bila loan sudah tamat, anda paling kurang akan menikmati RM 2,800 ‘gaji’ sebulan yang dibayar oleh penyewa.
.
Itu baru sebuah rumah. Jika ada 10 buah rumah? “Gaji” anda adalah RM 28,000 sebulan!
.
Gunakan ‘gaji’ yang ada ini untuk menyewa rumah idaman.
.
RM 18,000 sebulan sewa? Anda sudah mampu membayarnya kan?
.
Disamping anda hidup di rumah idaman, anda juga masih ada rumah pelaburan yang net-worth sudah mencecah jutaan ringgit! Kewangan yang sangat sihat.
.
.
Inilah cara pelabur hartanah menggunakan teknik OPM untuk membina aset dan menjana keuntungan. Selamat mencuba!
.
_______________________________________________________________________________________________________________________________________

Nak belajar bagaimana nak beli rumah pelaburan yang menguntungkan dengan modal yang rendah?
Belajar dari expert Faizul Ridzuan yang dah mempunyai lebih 60 buah rumah Ahad ini.
Klik dan register terus di link ini (by invitation only) :